JPMorgan отказывается от советов по голосованию в пользу ИИ

Краткая сводка

JPMorgan Chase кардинально меняет свою стратегию голосования акционеров в США, отказываясь от услуг внешних консультационных компаний. Подразделение управления активами и частным капиталом банка будет использовать собственный инструмент на базе искусственного интеллекта под названием Proxy IQ для принятия решений по голосованию.

Этот переход позиционирует JPMorgan как первую крупную инвестиционную компанию, которая полностью исключила зависимость от внешних советников из своего процесса голосования в США. Внедрение новой системы запланировано на 1 апреля после переходного периода в первом квартале. Банк управляет клиентскими активами на сумму $7 трлн, и его голос оказывает влияние на тысячи решений в области корпоративного управления ежегодно.

Стратегический переход на собственные технологии

Подразделение управления активами и частным капиталом JPMorgan Chase отказывается от давней практики использования внешних консультантов по голосованию для получения рекомендаций по голосованию акционеров. Банк объявил, что он является «первой крупной инвестиционной компанией, которая полностью исключила любую зависимость от внешних консультантов по голосованию в нашем процессе голосования в США», согласно внутреннему меморандуму. Этот стратегический поворот призван укрепить приверженность банка принципу голосования исключительно в интересах клиентов, используя собственное информационное преимущество.

Переход на новую систему должен полностью вступить в силу 1 апреля после переходного периода в первом квартале года. Это решение принимается на фоне управления банком огромным портфелем клиентских активов на сумму $7 трлн. Этот объем дает JPMorgan право голоса при принятии тысяч решений акционерами, охватывающих вопросы общего управления, выходящие за рамки простых финансовых вопросов.

Ранее отраслевым стандартом было привлечение консультационных компаний по голосованию для сбора данных, консультаций и рекомендаций по голосованию. Однако JPMorgan переносит эти функции вовнутрь, чтобы обеспечить более жесткий контроль над процессом.

Знакомство с Proxy IQ 🤖

Вместо внешних консультантов подразделение управления активами и частным капиталом внедряет собственную платформу на базе ИИ под названием Proxy IQ. Согласно внутреннему меморандуму, этот инструмент будет охватывать все аспекты процесса голосования. JPMorgan заявил, что Proxy IQ «поддерживает высокую планку независимого анализа, который наши портфельные менеджеры, аналитики по исследованиям и команды по управлению активами всегда применяли к каждому голосу».

Платформа использует существующие внутренние компетенции банка для обработки каждого аспекта процесса голосования, включая:

• Выбор данных
• Выбор исследований
• Анализ критериев голосования

Proxy IQ способен агрегировать и анализировать собственные данные с более чем 3000 ежегодных собраний компаний. Эта возможность позволяет банку обрабатывать огромные объемы информации внутри компании без внешних консультаций.

Политический контекст и влияние на отрасль

Отказ от консультантов по голосованию совпадает с недавним пристальным вниманием политиков к этой отрасли. Администрация Трампа подписала в декабре указ, призывающий к усилению надзора за консультантами по голосованию. В указе говорилось, что «консультанты по голосованию регулярно используют свою значительную власть для продвижения и приоритизации радикальных политически мотивированных повесток».

Две конкретные компании, Institutional Shareholder Services (ISS) и Glass Lewis, были названы в указе и ранее использовались JPMorgan. Хотя JPMorgan прямо не назвал указ причиной перехода, сроки этого решения укрепляют позицию банка по поддержанию независимого контроля над своим влиянием при голосовании.

Генеральный директор Джейми Даймон ранее подчеркивал приверженность победе в гонке вооружений в области ИИ, поддерживаемую значительным технологическим бюджетом банка в $18 млрд. Эта инвестиция в ИИ указывает на более широкую тенденцию финансовых институтов по переносу операций вовнутрь для использования технологических преимуществ.

Заключение

Принятие JPMorgan Chase Proxy IQ знаменует собой значительный отход от отраслевых норм в отношении голосования акционеров. Используя искусственный интеллект для замены внешних консультационных услуг, банк стремится обеспечить большую независимость и соответствие интересам клиентов. По мере приближения срока 1 апреля финансовый сектор будет внимательно следить за тем, пойдут ли другие крупные инвестиционные компании по пути JPMorgan в сфере управления на базе ИИ.