Ключевые факты
- Новая модель DFSA, возлагающая ответственность на компании, и ожидания по борьбе с отмыванием денег усложнят лицензированным фирмам обоснование поддержки анонимных активов.
Краткая сводка
Свободная зона Дубая внедрила новую модель проверки криптотокенов, в которой ведущая роль отводится самим компаниям. Этот нормативный сдвиг возлагает ответственность за оценку пригодности токенов непосредственно на лицензированные фирмы, работающие в зоне. Новая система включает строгие ожидания в области борьбы с отмыванием денег (AML), направленные на усиление надзора.
Следовательно, новые условия создают трудности для фирм, стремящихся поддерживать активы, ориентированные на конфиденциальность. Сочетание требований к пригодности и стандартов AML затрудняет для лицензированных структур обоснование включения в свои предложения токенов с повышенной анонимностью. Это событие знаменует собой значительный шаг в подходе региона к регулированию цифровых активов.
Обзор новой нормативной базы
Свободная зона Дубая полностью пересмотрела свой подход к регулированию криптовалют, приняв модель проверки пригодности, возглавляемую компаниями. Ранее нормативная нагрузка могла распределяться иначе, но новая система прямо предписывает, что лицензированные фирмы берут на себя ведущую роль в оценке пригодности токенов. Это представляет собой фундаментальный сдвиг в обязанностях по обеспечению соответствия требованиям.
В центре этой новой модели находятся строгие ожидания в области борьбы с отмыванием денег (AML). Теперь от фирм требуется внедрение надежных систем для выявления и предотвращения финансовых преступлений, связанных с цифровыми активами. Регулирующий орган стремится гарантировать, что компании не являются просто пассивными участниками, а выступают активными хранителями финансовой целостности в пределах зоны.
Влияние на активы, ориентированные на конфиденциальность
Внедрение модели проверки пригодности, возглавляемой компаниями, и жестких ожиданий по AML имеет прямые последствия для определенных категорий цифровых активов. Активы, ориентированные на конфиденциальность, которые используют технологии для сокрытия деталей транзакций и идентификаторов пользователей, сталкиваются с наиболее значительными препятствиями. Внутренняя структура этих активов вступает в противоречие с целями прозрачности и отслеживаемости нового нормативного режима.
В результате лицензированным фирмам становится все труднее обосновывать поддержку таких типов токенов. Риски, связанные с соблюдением требований, и сложность проведения надлежащей проверки конфиденциальных монет создают высокий барьер для входа. Фирмы должны взвешивать потенциальные деловые преимущества против задачи соответствия строгим новым стандартам свободной зоны Дубая.
Последствия для лицензированных фирм
В рамках нового режима лицензированные фирмы должны пересмотреть свои внутренние процедуры обеспечения соответствия требованиям. Теперь они отвечают за проведение комплексной проверки каждого токена, который они намерены поддерживать. Это включает в себя оценку технологии, лежащей в основе актива, его потенциала для противоправного использования и юридических рисков, связанных с его листингом.
Чтобы оставаться в соответствии с требованиями, фирмам, вероятно, потребуется инвестировать в специализированный персонал по обеспечению соответствия и передовые инструменты мониторинга. Операционные затраты на соблюдение ожиданий свободной зоны Дубая могут привести к консолидации предложений, при котором фирмы будут сосредоточены только на активах, которые легко проверить и которые соответствуют стандартам AML.
