📋

حقائق رئيسية

  • حدد قاضي المحكمة العليا دياز توفولي جلسة مواجهة في 30 ديسمبر تشمل مالك بنك ماستر دانيال فوركارو ورئيس بنك برازيليا (BRB) السابق باولو هنريكي كوستا ومدير البنك المركزي آيلتون دي أكوينو
  • تقدر الشرطة الفيدرالية أن خطة الاحتيال قد تحركت 12 مليار ريال برازيلي من خلال شهادات إيداع غير واقعية تقدم عوائد تصل إلى 40% فوق أسعار السوق
  • أصدر بنك ماستر حوالي 50 مليار ريال برازيلي في شهادات الإيداع دون وجود سيولة كافية لضمان المدفوعات
  • شملت العمليات المشبوهة ائتمانات تم الحصول عليها من شركة تيرينو وإعادة بيعها لبنك برازيليا مقابل 12.2 مليار ريال برازيلي دون وثائق سليمة
  • أمر البنك المركزي بتصفية بنك ماستر خارجياً في نوفمبر، مما أدى إلى تفعيل صندوق ضمان الائتمان لتعويض المستثمرين

ملخص سريع

حدد قاضي المحكمة العليا دياز توفولي جلسة مواجهة في 30 ديسمبر للتحقيق في الاحتيال المالي الذي يشمل بنك ماستر وبنك برازيليا (BRB). ستحضر الجلسة مالك بنك ماستر دانيال فوركارو ورئيس بنك برازيليا السابق باولو هنريكي كوستا ومدير البنك المركزي آيلتون دي أكوينو لمعالجة الشهادات المتضاربة حول العمليات المالية الاحتيالية.

يركز التحقيق على احتيال مزعوم في الأوراق المالية التي باعها بنك ماستر لبنك برازيليا، حيث تقدر الشرطة الفيدرالية أن الخطة قد تحركت 12 مليار ريال برازيلي. تتحقق السلطات من إصدار حوالي 50 مليار ريال برازيلي في شهادات الإيداع (CDBs) دون وجود سيولة كافية، بالإضافة إلى عمليات مشبوهة تشمل ائتمانات تم الحصول عليها من شركة تيرينو وأعيد بيعها لبنك برازيليا مقابل 12.2 مليار ريال برازيلي دون وثائق سليمة. تم وضع بنك ماستر في تصفية خارجية في نوفمبر، وأزيل باولو هنريكي كوستا من منصبه في بنك برازيليا في 18 نوفمبر.

⚖️ تحديد جلسة المواجهة

حدد قاضي المحكمة العليا دياز توفولي جلسة مواجهة الثلاثاء المقبل، 30 ديسمبر، لاجتماع الشخصيات الرئيسية في تحقيق بنك ماستر. ستشمل الجلسة دانيال فوركارو، مالك بنك ماستر، وباولو هنريكي كوستا، رئيس بنك برازيليا (BRB) السابق، إلى جانب مدير الإشراف بالبنك المركزي آيلتون دي أكوينو.

جلسة المواجهة هي إجراء قانوني يتم فيه مواجهة الأفراد الذين لديهم شهادات متناقضة - بما في ذلك المتهمون والشهود والضحايا - وجهاً لوجه لتفريق التناقضات حول الحقائق المهمة في القضية. يخدم القاضي توفولي كمقرر لقضية بنك ماستر في المحكمة العليا، والتي تProceed حالياً تحت الأختام.

أكدت الشرطة الفيدرالية أن فوركارو وكوستا تحت التحقيق للاحتيال الذي يشمل الأوراق المالية التي باعها بنك ماستر لبنك برازيليا. تهدف الجلسة إلى حل الاختلافات في روايات المحققين وتوضيح الظروف المحيطة بالاحتيال الذي يشمل كلا المؤسستين الماليتين.

💰 تفاصيل خطة الاحتيال المالي

تتهم الشرطة الفيدرالية بنك ماستر بإصدار شهادات إيداع (CDBs) تعد بعوائد تصل إلى 40% فوق معدل السوق الأساسي. ومع ذلك، تؤكد السلطات أن هذه العوائد كانت غير واقعية. تقدر الشرطة الفيدرالية أن الخطة قد تحركت حوالي 12 مليار ريال برازيلي، مع أدلة تشير إلى أن مديري بنك برازيليا قد شاركوا في العملية.

تكشف التحقيقات أن بنك ماستر أصدر حوالي 50 مليار ريال برازيلي في شهادات الإيداع دون وجود سيولة كافية لضمان المدفوعات المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، تتحقق السلطات من عمليات مشبوهة تشمل ائتمانات تم الحصول عليها من شركة تيرينو. تم بيع هذه الأصول reportedly لبنك برازيليا مقابل 12.2 مليار ريال برازيلي دون الوثائق اللازمة، وهو ما تم بالتزامن مع مفاوضات لشراء بنك ماستر.

بدأت الشرطة الفيدرالية التحقيق في بنك ماستر في 2024، وحددت مؤشرات على أن المؤسسة أنشأت محفظات ائتمان بشكل صناعي وسجلت أصولاً منخفضة الجودة أو غير موجودة على أنها أصول قوية، مما شوه الوضع المالي الحقيقي للبنك. كشف البحث أيضاً أن بنك ماستر قد أنشأ محفظات ائتمان صناعية وسجل أصولاً منخفضة الجودة أو غير موجودة كما لو كانت قوية، مما شوه الوضع المالي الحقيقي للبنك.

📉 الجدول الزمني لانهيار بنك ماستر

تأسس بنك ماستر في 1974 باسم ماكسيما كوريتورا دي فاليوريس، وشهد العديد من إعادة الهيكلة المؤسسية على مدى ما يقرب من خمسة عقود. تسرع الإيقاع بشكل كبير في 2019 عندما تولى دانيال فوركارو السيطرة ونفذ استراتيجية نمو عدوانية. بحلول 2022، بدأ المحللون السوقية والمستثمرون في تحديد علامات تحذيرية في نموذج العمليات للبنك.

زادت المؤسسة بشكل متزايد من تمويلها بتكلفة أعلى تدريجياً وجهت هذه الموارد نحو استثمارات أكثر خطورة، مما أدى إلى مخاوف حول الاستقرار المالي طويل الأمد. قدم البنك شهادات إيداع بعوائد تصل إلى 140% من CDI - مستويات تتجاوز بكثير ما تقدمه المؤسسات المالية السليمة عادةً. اعتبر الخبراء هذه العروض المرتفعة إشارات تحذيرية، مما يشير إلى أن بنك ماستر لم يتمكن من تأمين التمويل من خلال قنوات البيع بالجملة التقليدية وأصبح معتمداً بشكل متزايد على المستثمرين بالتجزئة.

في مارس، تقدمت المفاوضات لبيع 58% من رأس المال لبنك برازيليا (BRB) في عملية تقدر بحوالي 2 مليار ريال برازيلي. ومع ذلك، منع البنك المركزي هذه الصفقة. اعتقلت الشرطة الفيدرالية فوركارو في نوفمبر، رغم أنه تم إطلاق سراحه بعد أيام بقرار من المحكمة الفيدرالية الإقليمية في المنطقة الأولى. في 18 نوفمبر، أزيل باولو هنريكي كوستا من منصبه كرئيس لبنك برازيليا.

🏛️ الاستجابة التنظيمية والتداعيات

بعد نتائج التحقيق، أمر البنك المركزي بتصفية بنك ماستر خارجياً في نوفمبر. أوقف هذا الإجراء جميع الأنشطة على الفور، وأزال مجلس الإدارة، وفعّل صندوق ضمان الائتمان (FGC) لتعويض حاملي الحسابات والمستثمرين في الحد القانوني حتى 250,000 ريال برازيلي لكل CPF أو CNPJ.

حدد النظام القضائي أيضاً كفاءات على أصول المالكين المتحكمين والمسؤولين التنفيذيين السابقين. تستمر التحقيقات في المجالين المدني والجنائي لتحديد المسؤولية. تمثل جلسة المواجهة المحددة لـ 30 ديسمبر خطوة حاسمة في توضيح الحقائق وتحديد المسؤولية عن خطة الاحتيال الضخمة التي أثرت على كلا المؤسستين.

تسلط القضية الضوء على أهمية الإشراف التنظيمي في القطاع المصرفي وتوضح كيف يمكن أن تؤدي استراتيجيات النمو العدوانية مع نماذج التمويل غير المستدامة إلى مخاطر نظامية. لا تزال التحقيقات تتطور بينما تعمل السلطات على تجميع النطاق الكامل للاحتيال وتأثيره على النظام المالي.

الحقائق الرئيسية: 1. حدد قاضي المحكمة العليا دياز توفولي جلسة مواجهة في 30 ديسمبر تشمل مالك بنك ماستر دانيال فوركارو ورئيس بنك برازيليا السابق باولو هنريكي كوستا ومدير البنك المركزي آيلتون دي أكوينو 2. تقدر الشرطة الفيدرالية أن خطة الاحتيال قد تحركت 12 مليار ريال برازيلي من خلال شهادات إيداع غير واقعية تقدم عوائد تصل إلى 40% فوق أسعار السوق 3. أصدر بنك ماستر حوالي 50 مليار ريال برازيلي في شهادات الإيداع دون وجود سيولة كافية لضمان المدفوعات 4. شملت العمليات المشبوهة ائتمانات تم الحصول عليها من شركة تيرينو وإعادة بيعها لبنك برازيليا مقابل 12.2 مليار ريال برازيلي دون وثائق سليمة 5. أمر البنك المركزي بتصفية بنك ماستر خارجياً في نوفمبر، مما أدى إلى تفعيل صندوق ضمان الائتمان لتعويض المستثمرين FAQ: Q1: ما هو الغرض من جلسة المواجهة التي حددتها المحكمة توفولي؟ A1: تهدف جلسة المواجهة إلى توضيح التناقضات في شهادات دانيال فوركارو وباولو هنريكي كوستا وآيلتون دي أكوينو فيما يتعلق بادعاءات الاحتيال المالي التي تشمل بنك ماستر وبنك برازيليا، وتحديد ظروف عمليات الاحتيال. Q2: ما هي الإجراءات التنظيمية التي تم اتخاذها ضد بنك ماستر؟ A2: أمر البنك المركزي بتصفية بنك ماستر خارجياً في نوفمبر، مما أوقف أنشطته على الفور، وأزال مجلس الإدارة، وفعّل صندوق ضمان الائتمان لتعويض المستثمرين حتى 250,000 ريال برازيلي لكل CPF أو CNPJ. Q3: ما هي الادعاءات الرئيسية في قضية بنك ماستر؟ A3: تتهم الشرطة الفيدرالية بنك ماستر بإصدار شهادات إيداع بعوائد غير واقعية بإجمالي 50 مليار ريال برازيلي دون موارد كافية، والمشاركة في عمليات مشبوهة بإعادة بيع ائتمانات من تيرينو لبنك برازيليا مقابل 12.2 مليار ريال برازيلي دون وثائق سليمة.