Верховный суд назначил заседание по очной ставке по делу о мошенничестве Master Bank

Краткое содержание

Судья Верховного суда Диас Толфоли назначил на 30 декабря заседание по очной ставке для расследования финансового мошенничества с участием Master Bank и Banco de Brasília (BRB). На заседании будут присутствовать владелец Master Bank Даниэль Воркаро, бывший президент BRB Паулу Энрике Коста и директор Центрального банка Эйлтон де Акино для урегулирования противоречивых показаний о мошеннических финансовых операциях.

Расследование сосредоточено на предполагаемом мошенничестве с ценными бумагами, проданными Master Bank BRB, при этом Федеральная полиция оценивает, что схема могла привлечь 12 миллиардов реалов. Власти изучают выпуск примерно 50 миллиардов реалов в Сертификатах депозита (ЦДБ) без достаточных ликвидных ресурсов, а также подозрительные операции с кредитами, якобы приобретенными у компании Tirreno, которые были перепроданы BRB за 12,2 миллиарда реалов без надлежащей документации. Master Bank был помещен во внешнюю ликвидацию в ноябре, а Паулу Энрике Коста был отстранен от должности в BRB 18 ноября.

⚖️ Назначено заседание по очной ставке

Судья Верховного суда Диас Толфоли назначил на предстоящий вторник, 30 декабря, заседание по очной ставке с ключевыми фигурами расследования Master Bank. На заседании будут присутствовать Даниэль Воркаро, владелец Master Bank, и Паулу Энрике Коста, бывший президент Banco de Brasília (BRB), а также директор по надзору Центрального банка Эйлтон де Акино.

Заседание по очной ставке представляет собой важный процессуальный шаг в расследовании. Согласно судебным определениям, заседание по очной ставке — это правовая процедура, в ходе которой лица с противоречивыми показаниями, включая обвиняемых, свидетелей и потерпевших, ставятся лицом к лицу для устранения расхождений относительно важных фактов дела. Судья Толфоли служит докладчиком по делу Master Bank в Верховном суде, которое в настоящее время проходит под грифом секретности.

Федеральная полиция подтвердила, что Воркаро и Коста находятся под следствием по делу о мошенничестве с ценными бумагами, проданными Master Bank BRB. Заседание направлено на устранение расхождений в показаниях следователей и прояснение обстоятельств мошенничества, затрагивающего оба финансовых учреждения.

💰 Детали схемы финансового мошенничества

Федеральная полиция утверждает, что Master Bank выпустил Сертификаты депозита (ЦДБ), обещая доходность до 40% выше базовой рыночной ставки. Однако власти заявляют, что эта доходность была нереалистичной. Федеральная полиция оценивает, что схема могла привлечь примерно 12 миллиардов реалов, при этом имеющиеся данные свидетельствуют, что руководители BRB могли участвовать в операции.

Расследования показывают, что Master Bank выпустил примерно 50 миллиардов реалов в ЦДБ без достаточных ликвидных ресурсов для гарантии будущих выплат. Кроме того, власти изучают подозрительные операции с кредитами, якобы приобретенными у компании Tirreno. Эти активы, как сообщается, были перепроданы BRB за 12,2 миллиарда реалов без необходимой документации, что совпало с переговорами о приобретении Master Bank.

Федеральная полиция начала расследование Master Bank в 2024 году, выявив признаки того, что учреждение искусственно создавало кредитные портфели и записывало активы низкого качества или несуществующие как надежные, искажая истинное финансовое положение банка. Расследование также выявило, что Master Bank создал искусственные кредитные портфели и зарегистрировал активы низкого или несуществующего качества как надежные, тем самым искажая реальное финансовое состояние банка.

📉 Хронология краха Master Bank

Основанный в 1974 году как Máxima Corretora de Valores, Master Bank прошел многочисленные корпоративные реорганизации за почти пять десятилетий. Темпы значительно ускорились в 2019 году, когда Даниэль Воркаро взял под контроль и реализовал агрессивную стратегию роста. К 2022 году рыночные аналитики и инвесторы начали выявлять предупреждающие знаки в операционной модели банка.

Учреждение все больше привлекало средства по все более высоким ставкам и направляло эти ресурсы в более рискованные инвестиции, создавая опасения по поводу долгосрочной финансовой стабильности. Банк предлагал ЦДБ с вознаграждением, достигающим до 140% от CDI — уровня, значительно превышающего то, что обычно предлагали финансово устойимые учреждения. Эксперты рассматривали эти повышенные предложения как предупреждающие сигналы, указывающие на то, что Master Bank не мог обеспечить финансирование через традиционные оптовые каналы и все больше зависел от розничных инвесторов.

В марте переговоры продвинулись вперед по продаже 58% капитала Banco de Brasília (BRB) в операции, оцененной примерно в 2 миллиарда реалов. Однако Центральный банк заблокировал эту сделку. Федеральная полиция арестовала Воркаро в ноябре, хотя он был освобожден через несколько дней по решению Федерального регионального суда 1-го региона. 18 ноября Паулу Энрике Коста был отстранен от должности президента BRB.

🏛️ Регуляторный ответ и последствия

После выводов расследования Центральный банк объявил в ноябре внешнюю ликвидацию Master Bank. Эта мера немедленно прервала всю деятельность, удалила совет директоров и активировала Фонд гарантий кредитов (FGC) для компенсации держателей счетов и инвесторов в пределах юридического лимита до 250 000 реалов на CPF или CNPJ.

Судебная система также определила блокировку активов контролирующих владельцев банка и бывших руководителей. Расследования продолжаются как в гражданской, так и в уголовной сферах для определения ответственности. Заседание по очной ставке, назначенное на 30 декабря, представляет собой важный шаг в прояснении фактов и установлении ответственности за масштабную схему мошенничества, затронувшую оба учреждения.

Дело подчеркивает важность регуляторного надзора в банковском секторе и демонстрирует, как агрессивные стратегии роста в сочетании с неустойчивыми моделями финансирования могут привести к системным рискам. Расследование продолжает раскрываться по мере того, как власти работают над восстановлением полного масштаба мошенничества и его влияния на финансовую систему.