Ключевые факты
- Delaware Life Insurance Company стала первым американским страховщиком, предложившим фиксированную индексную ренту, привязанную к криптовалютному индексу.
- Продукт отслеживает индекс BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12%, который объединяет 74% экспозиции к iShares Core S&P 500 ETF и 25% экспозиции к iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT).
- Индекс спроектирован с целевой волатильностью 12%, используя динамическую корректировку наличных средств для смягчения ценовых колебаний биткоина при сохранении потенциала роста.
- Рента доступна на трех продуктах Delaware Life: Momentum Growth, Momentum Growth Plus и DualTrack Income, предоставляя клиентам несколько путей для интеграции экспозиции к BTC.
- Впервые страховая компания позволяет держателям полисов выбирать продукт, включающий биткоин, обеспечивая косвенную экспозицию без необходимости прямого владения криптовалютой.
Новая эра в пенсионных инвестициях
Delaware Life Insurance Company совершила исторический шаг, став первой американской страховой компанией, предложившей фиксированную индексную ренту (ФИР), привязанную к криптовалютному индексу. Этот прорыв позволяет пенсионным инвесторам получить косвенную экспозицию к биткоину, сохраняя защиту капитала, которая является отличительной чертой традиционных продуктов ренты.
Новый продукт отслеживает индекс BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% — сложное сочетание традиционного роста акций и потенциала цифровых активов. Это развитие знаменует значительную эволюцию в ландшафте пенсионного планирования, объединяя стабильность рент с возможностями роста класса цифровых активов.
Внутри индекса
Индекс стратегически построен для баланса между традиционной рыночной экспозицией и высоким потенциалом доходности биткоина. Он состоит из трех основных компонентов, предназначенных для управления волатильностью при участии в росте цифровых активов.
Распределение следующее:
- 74% экспозиции к iShares Core S&P 500 ETF
- 25% экспозиции к iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)
- 1% распределения в наличных для ликвидности и стабильности
Ключевой особенностью индекса является его целевая волатильность 12%. Он использует динамическую корректировку наличных средств для смягчения значительных ценовых колебаний, часто связанных с биткоином. Этот взвешенный подход позволяет держателям полисов участвовать в цифровых активах, сохраняя защиту от потерь, которую они ожидают от продуктов ренты.
"Этот запуск строится на огромном успехе и спросе клиентов, которые мы видели для IBIT, позволяя страховым клиентам теперь добавлять экспозицию к биткоину как часть более широкой стратегии индексной ренты."
— Роберт Митник, глобальный руководитель отдела цифровых активов BlackRock
Мнения руководства
Запуск стал результатом стратегического партнерства между Delaware Life и BlackRock, использующего успех биткоин-ETF от BlackRock.
"Этот запуск строится на огромном успехе и спросе клиентов, которые мы видели для IBIT, позволяя страховым клиентам теперь добавлять экспозицию к биткоину как часть более широкой стратегии индексной ренты."
— Роберт Митник, глобальный руководитель отдела цифровых активов BlackRock
С точки зрения Delaware Life, продукт представляет собой приверженность инновациям в ответ на меняющиеся потребности клиентов.
"Мы гордимся партнерством с BlackRock как первая страховая компания, предлагающая экспозицию к криптовалюте через фиксированную индексную ренту. По мере эволюции ландшафта пенсионного планирования мы постоянно и вдумчиво внедряем инновации, чтобы удовлетворять потребности финансовых профессионалов и их клиентов."
— Колин Лейк, генеральный директор по маркетингу в Delaware Life
Производительность и доступность
Смешанное распределение индекса предназначено для баланса между традиционным ростом акций и высоким потенциалом доходности BTC, при этом управляя волатильностью. По состоянию на 31 декабря 2024 года индекс показал шестимесячную доходность в размере 1,88%, хотя недавнее трехмесячное снижение BTC способствовало падению на 3,16% за этот период.
Индекс BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% доступен на трех продуктах Delaware Life ФИР:
- Momentum Growth
- Momentum Growth Plus
- DualTrack Income
Это дает клиентам несколько путей для интеграции экспозиции к BTC в пенсионные портфели. Включение IBIT, крупнейшего и наиболее ликвидного биржевого продукта на биткоин, обеспечивает профессиональное управление без необходимости прямого владения криптовалютой.
Взгляд в будущее
Этот запуск представляет собой исторический прецедент для страховой отрасли жизни, позволяя держателям полисов выбирать продукт, включающий экспозицию к биткоину в рамках защищенной структуры. Это сигнализирует о растущем принятии цифровых активов в рамках основных финансовых продуктов и предлагает новый инструмент для диверсификации пенсионных портфелей.
По мере созревания рынка цифровых активов продукты подобного рода могут проложить путь для дальнейших инноваций на стыке традиционного страхования и инвестиций в криптовалюту.
"Мы гордимся партнерством с BlackRock как первая страховая компания, предлагающая экспозицию к криптовалюте через фиксированную индексную ренту. По мере эволюции ландшафта пенсионного планирования мы постоянно и вдумчиво внедряем инновации, чтобы удовлетворять потребности финансовых профессионалов и их клиентов."
— Колин Лейк, генеральный директор по маркетингу в Delaware Life
Часто задаваемые вопросы
В чем главное нововведение?
Delaware Life Insurance Company запустила первую в США фиксированную индексную ренту (ФИР), предлагающую экспозицию к биткоину через индекс BlackRock. Это позволяет пенсионным инвесторам получить косвенный доступ к росту цифровых активов, сохраняя защиту капитала, типичную для продуктов ренты.
Как работает индекс?
Индекс BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% распределяет 74% в iShares Core S&P 500 ETF, 25% в iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) и 1% в наличные. Он спроектирован с целевой волатильностью 12% для баланса между ростом акций и потенциалом биткоина, смягчая ценовые колебания.
На каких продуктах это доступно?
Привязанный к биткоину индекс доступен на трех продуктах Delaware Life фиксированной индексной ренты: Momentum Growth, Momentum Growth Plus и DualTrack Income. Это предоставляет несколько вариантов для интеграции экспозиции к биткоину в пенсионные портфели.
Continue scrolling for more
