دليل وول ستريت للذكاء الاصطناعي: كيف يستخدم المحترفون الماليون الروبوتات المحادثة

ملخص سريع

يتجه المحترفون في وول ستريت بشكل متزايد نحو روبوتات المحادثة بالذكاء الاصطناعي كمحسنات للإنتاجية، على الرغم من بقائهم حذرين بشأن حدود التكنولوجيا في البيئات المالية عالية المخاطر. يشير قادة المال في الشركات الكبرى إلى استخدام الذكاء الاصطناعي للمهام الإدارية المحددة مع الحفاظ على معايير صارمة لمسؤوليات الأمانة والعمل التحليلي.

يعكس هذا التبني نهجًا عمليًا للتكنولوجيا الناشئة: الاستفادة من كفاءة الذكاء الاصطناعي للعمل الروتيني مع الاعتراف بعدم قدرته الحالية على استبدال الحكم الدقيق المطلوب في أدوار المالية المعقدة. من تلخيص أدبيات الاستثمار إلى تنظيم الجداول اليومية، يجد وول ستريت طرقًا إبداعية لدمج الذكاء الاصطناعي في سير العمل الحالي دون المساومة على الدقة أو ثقة العملاء.

حدود الذكاء الاصطناعي في المالية

على الرغم من التقدم السريع في الذكاء الاصطناعي، يؤكد المحترفون في وول ستريت باستمرار أن روبوتات المحادثة ليست جاهزة لاستبدال العمل المالي الأساسي. تواجه التكنولوجيا عقبات كبيرة عند التعامل مع مسؤوليات الأمانة ومواقف مواجهة العملاء، حيث تكون الدقة والمساءلة في غاية الأهمية.

يوضح مورتس بوت، مؤسس صناديق ETFs Tema، هذا الحد بوضوح. يشرح أنه في حين أن الذكاء الاصطناعي له قيمة للتعليم الذاتي، فإن الاعتماد على روبوتات المحادثة لأغراض الأمانة يمثل تحديات كبيرة. تتركز المخاوف في المطلب الأساسي للدقة عند تقديم المشورة للعملاء بشأن الأمور المالية.

"إذا كنت تفعل ذلك للتعليم الذاتي، فهذا أمر مختلف، لكنني أعتقد أنه من الصعب الاعتماد على روبوت محادثة لأغراض الأمانة إذا كنت تواجه العملاء."

تتعلق مسألة حرجة أخرى بـ هلوسات الذكاء الاصطناعي - حالات توليد روبوتات المحادثة لمعلومات غير صحيحة أو مختلقة. تصبح هذه المشكلة مثيرة للقلق بشكل خاص عند التعامل مع الأرقام والبيانات الدقيقة، والتي تمثل الأساس التحليلي المالي.

يعبر ديفيد ترينر، مؤسس New Constructs، عن هذه الإحباط: "لا تستخدم الذكاء الاصطناعي لفعل الأشياء المعقدة." يشرح أن الوقت الذي يُقضى في التحقق من المحتوى الذي يولده الذكاء الاصطناعي غالبًا ما يتجاوز الوقت المطلوب للحصول على المعلومات مباشرة من المصادر الأصلية، مما يجعل التكنولوجيا مضادة للإنتاجية في العمل التحليلي المعقد.

بناء أساطير الاستثمار الافتراضية

واحدة من أكثر التطبيقات ابتكارًا للذكاء الاصطناعي في وول ستريت تأتي من لانس روبرتس، المدير الاستثماري الرئيسي في RIA Advisors، التي تشرف على أصول بقيمة حوالي مليار دولار. طوّر فريقه نهجًا فريدًا من خلال برمجة 14 وكيلًا مختلفًا بالذكاء الاصطناعي لمحاكاة أنماط التفكير للمستثمرين الأسطوريين.

تتضمن هذه المستثمرين الافتراضيين بعضًا من أكثر الأسماء احترامًا في المالية:

• وارن بافيت - عرافة أوماها
• ستانلي دروكنميلر - مدير صندوق التحوط الأسطوري
• بنjamin غراهام - والد الاستثمار بالقيمة
• جون بوجل - مؤسس فانغارد ورائد الاستثمار المؤشر
• كاثي وود - الرئيس التنفيذي لـ ARK Invest ومستثمر يركز على الابتكار

تقدم وكلاء الذكاء الاصطناعي هذه الرؤى حول كل شيء من وجهات النظر العامة حول مؤشر S&P 500 إلى تحليل الأسهم الفردية. يقدم النظام وجهات نظر متعددة عند تقييم حالات الاستثمار، مما يخلق بشكل فعال لجنة متنوعة من آراء الخبراء متاحة عند الطلب.

يُظهر نهج روبرتس كيف ينتقل المحترفون الماليون من تفاعلات روبوتات المحادثة البسيطة إلى تطبيقات أكثر تعقيدًا تستفيد من قدرات الذكاء الاصطناعي في تمييز الأنماط مع الحفاظ على الإشراف البشري على القرارات النهائية.

تبسيط البحث والتحليل

وجد المستثمر الشهير روب أرنوت، مؤسس Research Affiliates، تطبيقات عملية للذكاء الاصطناعي في تبسيط عمليات البحث. في العام الماضي، خطط أرنوت لأن يقرأ فريقه كتاب "فن الحرب" لسون تزو للاستعداد للتحولات المحتملة في السياسة خلال الفترات الرئاسية الثانية لترامب - وهو كتاب أشار ترامب إلى أنه من المفضلين لديه.

بدلاً من أن يطلب من أعضاء الفريق المشغولين قراءة النص بالكامل، استخدم أرنوت ChatGPT لتوليد ملخص شامل، مما يضمن أن الجميع يفهم النقاط الرئيسية دون استثمار كبير في الوقت. يؤكد النص العسكري القديم على إيجاد طرق لتحقيق الأهداف دون نزاع مباشر - وهو مبدأ يتردد صداه مع استراتيجية الاستثمار الحديثة.

يستخدم أرنوت أيضًا الذكاء الاصطناعي للحصول على ملاحظات تفصيلية على أوراقه البحثية، مع أن Perplexity يخدم كروبوت المحادثة المفضل لديه. يصف Perplexity بأنه "ذكاء اصطناعي من ذكاء اصطناعي"، مشيرًا إلى قدرته على اختيار نموذج الذكاء الاصطناعي الأكثر ملاءمة لكل سؤال محدد.

"Perplexity هو محرك البحث المفضل لدي، وكان كذلك منذ بضع سنوات. أحاول استخدام نماذج LLM الأخرى من وقت لآخر. الميزة الجيدة في Perplexity هي أنه ذكاء اصطناعي من ذكاء اصطناعي: يختار أي ذكاء اصطناعي هو الأنسب لأي سؤال أطرحه."

يسمح هذا النهج لأرنوت بالاستفادة من أنظمة الذكاء الاصطناعي المتعددة مع الحفاظ على واجهة واحدة ومرتبة لاحتياجاته البحثية.

ثورة المساعد الإداري

يبدو أن أكثر التطبيقات انتشارًا للذكاء الاصطناعي في وول ستريت هو في المهام الإداريةسيث كلارمان، الرئيس التنفيذي لـ Baupost Group، الذكاء الاصطناعي بأنه "مساعد قوي بشكل أساسي، متدرب صيفي" عند مناقشة فائدته في الصيف الماضي.

ديفيد إلدر، مدير ثروة في Merit Financial Advisors، يوضح هذا التطبيق العملي. أثناء العمل على عرض تقديمي حول الملكية الفكرية، يستخدم إلدر روبوتات محادثة متعددة بما في ذلك ChatGPT وCopilot وGamma. يتضمن عملية:

• إجراء مقابلة مع محامٍ في الملكية الفكرية
• تسجيل المناقشة التي تغطي زوايا متعددة
• إسقاط التسجيل في نظام الذكاء الاصطناعي
• تحويل المحتوى إلى عرض تقديمي مصقول

يحوّل سير العمل هذا ما كان عادةً يتطلب