Игровая стратегия Уолл-стрит: Как финансовые профессионалы используют чат-боты

Краткое изложение

Профессионалы Уолл-стрит все чаще обращаются к чат-ботам ИИ как к инструментам повышения производительности, хотя остаются осторожными в отношении ограничений технологии в высокоставочных финансовых средах. Финансовые лидеры крупных фирм сообщают об использовании искусственного интеллекта для конкретных административных задач, сохраняя строгие стандарты для фидуциарной и аналитической работы.

Такое принятие отражает прагматичный подход к новой технологии: использование эффективности ИИ для рутинной работы при осознании его текущей неспособности заменить тонкий суждение, необходимое в сложных финансовых ролях. От резюмирования инвестиционной литературы до организации ежедневных расписаний, Уолл-стрит находит творческие способы интеграции ИИ в существующие рабочие процессы без ущерба для точности или доверия клиентов.

Ограничения ИИ в финансах

Несмотря на быстрое развитие искусственного интеллекта, профессионалы Уолл-стрит постоянно подчеркивают, что чат-боты не готовы заменить основную финансовую работу. Технология сталкивается со значительными препятствиями при работе с фидуциарными обязательствами и ситуациями, связанными с клиентами, где точность и подотчетность имеют первостепенное значение.

Мориц Пот, основатель Tema ETFs, ясно выделяет это ограничение. Он объясняет, что, хотя ИИ имеет ценность для самообразования, полагаться на чат-боты для фидуциарных целей представляет серьезные проблемы. Озабоченность сосредоточена на фундаментальном требовании точности при консультировании клиентов по финансовым вопросам.

«Если вы делаете это для самообразования, это одно дело, но я считаю, что довольно сложно полагаться на чат-бот для фидуциарных целей, если вы сталкиваетесь с клиентами».

Другая критическая проблема связана с галлюцинациями ИИ — случаями, когда чат-боты генерируют неверную или вымышленную информацию. Эта проблема становится особенно проблематичной при работе с точными цифрами и данными, которые являются основой финансового анализа.

Дэвид Трейнер, основатель New Constructs, выражает эту фрустрацию: «Вы не используете ИИ для выполнения сложных вещей». Он объясняет, что время, затраченное на проверку сгенерированного ИИ контента, часто превышает время, необходимое для получения информации непосредственно из первоисточников, что делает технологию контрпродуктивной для сложной аналитической работы.

Создание виртуальных инвестиционных легенд

Одно из самых инновационных применений ИИ на Уолл-стрит исходит от Лэнса Робертса, главного инвестиционного директора RIA Advisors, которая управляет активами примерно в 2 миллиарда долларов. Его команда разработала уникальный подход, запрограммировав 14 различных агентов ИИ, чтобы имитировать образ мышления легендарных инвесторов.

Эти виртуальные инвесторы включают некоторые из самых уважаемых имен в финансах:

• Уоррен Баффет — Оракул из Омахи
• Стэнли Друкенмиллер — Легендарный хедж-фонд менеджер
• Бенджамин Грэм — Отец стоимости инвестирования
• Джон Богл — Основатель Vanguard и пионер индексного инвестирования
• Кэти Вуд — Генеральный директор ARK Invest и инновационный инвестор

Эти агенты ИИ предоставляют инсайты по всему, от общих рыночных взглядов на S&P 500 до анализа отдельных акций. Система предлагает множество перспектив при оценке инвестиционных случаев, эффективно создавая разнообразную панель экспертных мнений, доступную по требованию.

Подход Робертса демонстрирует, как финансовые профессионалы выходят за рамки простого взаимодействия с чат-ботами к более сложным приложениям, которые используют возможности ИИ в распознавании образов, сохраняя при этом человеческий контроль над окончательными решениями.

Упрощение исследований и анализа

Известный инвестор Роб Арнотт, основатель Research Affiliates, нашел практические применения ИИ для упрощения исследовательских процессов. В прошлом году Арнотт планировал, чтобы его команда прочитала «Искусство войны» Сунь-Цзы для подготовки к возможным политическим сдвигам во время второго срока Трампа — книгу, которую Трамп называл своей любимой.

Вместо того чтобы требовать от занятых членов команды прочитать весь текст, Арнотт использовал ChatGPT для создания всеобъемлющего резюме, гарантируя, что все усвоят ключевые выводы без значительных временных затрат. Древний военный стратегический текст подчеркивает поиск способов достижения целей без прямого конфликта — принцип, который находит отклик в современной инвестиционной стратегии.

Арнотт также использует ИИ для получения подробной обратной связи по своим исследовательским статьям, причем Perplexity служит его предпочтительным чат-ботом. Он описывает Perplexity как «ИИ из ИИ», отмечая его способность выбирать наиболее подходящую модель искусственного интеллекта для каждого конкретного вопроса.

«Perplexity — мой предпочтительный поисковик, и так уже несколько лет. Я иногда пробую другие большие языковые модели. Хорошо в Perplexity то, что это ИИ из ИИ: он выбирает, какой ИИ лучше всего подходит для того или иного вопроса».

Этот подход позволяет Арнотту использовать несколько систем ИИ, сохраняя при этом единый, оптимизированный интерфейс для своих исследовательских нужд.

Революция административного ассистента

Самое распространенное применение ИИ на Уолл-стрит, по-видимому, заключается в административных задачах — работе, которую ранее могли выполнять младшие сотрудники или стажеры. Сет Кларман, генеральный директор Baupost Group, описал ИИ как «по сути, способного ассистента, летнего стажера», обсуждая его полезность прошлым летом.

Дэвид Элдер, управляющий по благосостоянию в Merit Financial Advisors, демонстрирует это практическое применение. Работая над презентацией об интеллектуальной собственности, Элдер использует несколько чат-ботов, включая ChatGPT, Copilot и Gamma. Его процесс включает:

• Проведение интервью с юристом по интеллектуальной собственности
• Запись обсуждения, охватывающего множество аспектов
• Загрузку записи в систему ИИ
• Преобразование контента в отполированную презентацию

Этот рабочий процесс превращает то, что обычно требовало бы