Ключевые факты
- По сообщениям, Таиланд планирует ужесточить требования к отчетности по золоту и криптоактивам.
- Правительство намерено строго применять правило Travel Rule для отслеживания переводов цифровых активов.
- Планируется создание национального хаба данных для отслеживания незаконных потоков на рынках традиционных и цифровых активов.
Краткая сводка
По сообщениям, Таиланд готовится внедрить комплексную нормативную базу, предназначенную для борьбы с операциями с «серыми» деньгами, связанными с золотом и криптовалютами. Стратегия правительства фокусируется на трех основных столпах: улучшенных стандартах отчетности, строгом применении правила Travel Rule и создании централизованного национального хаба данных.
Эти меры призваны устранить нормативные пробелы, которые способствовали незаконным финансовым операциям между традиционными и цифровыми рынками активов. Установив единый механизм надзора, Таиланд стремится обеспечить отслеживаемость всех транзакций и их соответствие международным стандартам. Эта инициатива представляет собой превентивный шаг по защите национальной финансовой экосистемы от новых угроз, связанных с нерегулируемыми цифровыми потоками.
Новая нормативная база 📜
Правительство Таиланда, по сообщениям, планирует ввести более жесткие требования к отчетности по финансовым операциям с золотом и криптовалютой. Эти новые протоколы призваны повысить прозрачность и предотвратить движение незаконных средств через эти классы активов. Финансовые учреждения и поставщики услуг цифровых активов, вероятно, столкнутся с более строгими обязательствами по проверке личности своих клиентов и характера их транзакций.
В рамках предлагаемой структуры организации, имеющие дело с этими активами, должны будут соблюдать улучшенные процедуры должной осмотрительности. Это включает мониторинг моделей транзакций и пометку подозрительных операций для дальнейшего расследования. Цель состоит в создании надежной защиты от отмывания денег и других финансовых преступлений, которые используют анонимность, часто ассоциируемую с цифровыми активами.
Применение правила Travel Rule ✈️
Критическим компонентом стратегии Таиланда является строгое применение правила Travel Rule. Этот регламент требует от поставщиков услуг виртуальных активов обмениваться информацией об отправителе и бенефициаре для транзакций, превышающих определенные пороговые значения. Применяя это правило к криптосектору, власти стремятся воспроизвести стандарты прозрачности, используемые в традиционном банкинге.
Применение правила Travel Rule гарантирует, что переводы цифровых активов не будут анонимными, что значительно усложняет для преступников сокрытие происхождения их средств. Этот шаг приводит нормативный подход Таиланда в соответствие с глобальными стандартами, установленными Финансовой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF), позиционируя страну как юрисдикцию, соответствующую требованиям безопасности в сфере цифровых финансов.
Интеграция национального хаба данных 🖥️
Для поддержки этих инициатив Таиланд планирует создать национальный хаб данных. Этот централизованный репозиторий будет агрегировать информацию из различных финансовых секторов, включая банкинг, торговлю золотом и биржи криптовалют. Интеграция этих данных позволит властям отслеживать незаконные потоки через различные классы активов в режиме реального времени.
Национальный хаб данных служит технологической основой для новой системы надзора. Он позволяет перекрестно ссылаться на данные для выявления сложных схем отмывания денег, охватывающих несколько финансовых систем. Ожидается, что этот унифицированный подход значительно усилит способность правительства обнаруживать и пресекать преступные финансовые сети.
Влияние на традиционные и цифровые активы 💰
Единый надзор направлен на пересечение традиционных активов, таких как золото, и современных цифровых валют. Исторически эти рынки работали с разной степенью регулирования, создавая возможности для незаметного движения «серых» денег. Подчиняя оба рынка одним и тем же строгим стандартам, правительство стремится выровнять условия игры и закрыть эти пробелы.
Участники рынка могут ожидать более регулируемой среды, где соответствие требованиям имеет первостепенное значение. Хотя это может увеличить операционные расходы для бизнеса, это также обещает повысить целостность рынка и уверенность инвесторов. Долгосрочный эффект должен заключаться в создании более чистого и прозрачного финансового ландшафта, который сдерживает незаконную деятельность.
