Principais Fatos
- Profissionais de Wall Street estão usando chatbots de IA principalmente para aumentar a produtividade, em vez de substituir o trabalho de análise financeira central.
- Líderes do setor financeiro citam preocupações com "alucinações" da IA ao lidar com números e dados precisos, tornando a tecnologia desafiadora para tarefas financeiras sofisticadas.
- Uma empresa programou 14 diferentes agentes de IA para pensar como investidores de ponta, incluindo Warren Buffett, Stanley Druckenmiller e Benjamin Graham.
- Chatbots de IA estão sendo usados para resumir materiais complexos, como "A Arte da Guerra" de Sun Tzu, para equipes de investimento ocupadas.
- A tecnologia é particularmente valorizada para tarefas administrativas, como organizar notas, planejar agendas diárias e criar apresentações.
- Profissionais do setor financeiro enfatizam que a IA não pode substituir responsabilidades fiduciárias ao enfrentar clientes, embora sirva como um assistente valioso para trabalhos rotineiros.
Resumo Rápido
Profissionais de Wall Street estão recorrendo cada vez mais a chatbots de IA como potencializadores de produtividade, embora permaneçam cautelosos sobre as limitações da tecnologia em ambientes financeiros de alto risco. Líderes financeiros de grandes empresas relatam o uso de inteligência artificial para tarefas administrativas específicas, mantendo padrões rigorosos para trabalho fiduciário e analítico.
A adoção reflete uma abordagem pragmática para a tecnologia emergente: aproveitando a eficiência da IA para trabalhos rotineiros, reconhecendo sua incapacidade atual de substituir o julgamento nuanceado necessário em funções financeiras sofisticadas. De resumir literatura de investimento a organizar agendas diárias, Wall Street está encontrando maneiras criativas de integrar a IA em fluxos de trabalho existentes sem comprometer a precisão ou a confiança do cliente.
Os Limites da IA no Setor Financeiro
Apesar do rápido avanço da inteligência artificial, profissionais de Wall Street enfatizam consistentemente que os chatbots não estão prontos para substituir o trabalho financeiro central. A tecnologia enfrenta obstáculos significativos ao lidar com responsabilidades fiduciárias e situações de atendimento ao cliente, onde precisão e responsabilidade são primordiais.
Maurits Pot, fundador da Tema ETFs, destaca essa limitação claramente. Ele explica que, embora a IA tenha valor para autoeducação, confiar em chatbots para fins fiduciários apresenta sérios desafios. A preocupação centra-se no requisito fundamental de precisão ao aconselhar clientes sobre questões financeiras.
"Se você está fazendo isso para autoeducação, é uma coisa, mas acho que é bastante difícil confiar em um chatbot para fins fiduciários se você estiver enfrentando clientes."
Outro problema crítico envolve alucinações da IA – instâncias em que os chatbots geram informações incorretas ou fabricadas. Este problema torna-se particularmente problemático ao lidar com números e dados precisos, que são a base da análise financeira.
David Trainer, fundador da New Constructs, articula essa frustração: "Você não usa a IA para fazer coisas sofisticadas." Ele explica que o tempo gasto verificando o conteúdo gerado pela IA muitas vezes excede o tempo necessário para obter informações diretamente de fontes originais, tornando a tecnologia contraproducente para trabalhos analíticos complexos.
"Se você está fazendo isso para autoeducação, é uma coisa, mas acho que é bastante difícil confiar em um chatbot para fins fiduciários se você estiver enfrentando clientes."
— Maurits Pot, Fundador da Tema ETFs
Construindo Lendas de Investimento Virtuais
Uma das aplicações mais inovadoras da IA em Wall Street vem de Lance Roberts, Diretor de Investimentos da RIA Advisors, que supervisiona aproximadamente US$ 2 bilhões em ativos. Sua equipe desenvolveu uma abordagem única, programando 14 diferentes agentes de IA para emular os padrões de pensamento de investidores lendários.
Esses investidores virtuais incluem alguns dos nomes mais respeitados nas finanças:
- Warren Buffett - O Oráculo de Omaha
- Stanley Druckenmiller - Gerente de hedge fund lendário
- Benjamin Graham - Pai do investimento em valor
- John Bogle - Fundador da Vanguard e pioneiro do investimento em índice
- Cathie Wood - CEO da ARK Invest e investidora focada em inovação
Esses agentes de IA fornecem insights sobre tudo, desde visões amplas de mercado sobre o S&P 500 até análise de ações individuais. O sistema oferece múltiplas perspectivas ao avaliar casos de investimento, criando efetivamente um painel diversificado de opiniões de especialistas disponível sob demanda.
A abordagem de Roberts demonstra como os profissionais financeiros estão indo além de interações simples de chatbot para aplicações mais sofisticadas que aproveitam as capacidades de reconhecimento de padrões da IA, mantendo a supervisão humana das decisões finais.
Agilizando Pesquisa e Análise
O renomado investidor Rob Arnott, fundador da Research Affiliates, encontrou aplicações práticas para a IA no agilização de processos de pesquisa. No ano passado, Arnott planejava fazer sua equipe ler "A Arte da Guerra" de Sun Tzu para se preparar para possíveis mudanças de política durante o segundo mandato de Trump – um livro que Trump citou como favorito.
Em vez de exigir que membros ocupados da equipe lessem o texto inteiro, Arnott usou o ChatGPT para gerar um resumo abrangente, garantindo que todos compreendessem os principais pontos sem investimento significativo de tempo. O texto de estratégia militar antiga enfatiza encontrar maneiras de atingir objetivos sem conflito direto – um princípio que ressoa com a estratégia de investimento moderna.
Arnott também emprega a IA para feedback detalhado em seus artigos de pesquisa, com o Perplexity servindo como seu chatbot preferido. Ele descreve o Perplexity como uma "IA de IAs", observando sua capacidade de selecionar o modelo de inteligência artificial mais apropriado para cada pergunta específica.
"O Perplexity é meu mecanismo de busca preferido, e tem sido por alguns anos. Eu tento os outros LLMs de tempos em tempos. A coisa boa sobre o Perplexity é que é uma IA de IAs: escolhe qual IA é mais adequada para qualquer pergunta que eu tenha."
Essa abordagem permite que Arnott aproveite múltiplos sistemas de IA, mantendo uma única interface simplificada para suas necessidades de pesquisa.
A Revolução do Assistente Administrativo
A aplicação mais difundida da IA em Wall Street parece estar em tarefas administrativas – trabalho que antes era realizado por funcionários júnior ou estagiários. Seth Klarman, CEO da Baupost Group, descreveu a IA como "essencialmente um assistente capaz, um estagiário de verão" ao discutir sua utilidade no verão passado.
David Elder, gerente de patrimônio na Merit Financial Advisors, demonstra essa aplicação prática. Enquanto trabalhava em uma apresentação sobre propriedade intelectual, Elder usa múltiplos chatbots, incluindo ChatGPT, Copilot e Gamma. Seu processo envolve:
- Realizar uma entrevista com um advogado de propriedade intelectual
- Gravar a discussão cobrindo múltiplos ângulos
- Derramar a gravação em um sistema de IA
- Transformar o conteúdo em uma apresentação polida
Esse fluxo de trabalho transforma o que normalmente exigiria
