Points Clés
- Les professionnels de Wall Street utilisent les chatbots IA principalement pour améliorer la productivité plutôt que pour remplacer l'analyse financière de base.
- Les dirigeants financiers citent des préoccupations concernant les « hallucinations » de l'IA lorsqu'ils traitent de chiffres et de données précis, rendant la technologie difficile pour les tâches financières sophistiquées.
- Une entreprise a programmé 14 agents IA différents pour penser comme des investisseurs de premier plan, dont Warren Buffett, Stanley Druckenmiller et Benjamin Graham.
- Les chatbots IA sont utilisés pour résumer des documents complexes comme « L'Art de la Guerre » de Sun Tzu pour des équipes d'investissement occupées.
- La technologie est particulièrement appréciée pour les tâches administratives telles que l'organisation des notes, la planification des horaires quotidiens et la création de présentations.
- Les professionnels de la finance soulignent que l'IA ne peut pas remplacer les responsabilités fiduciaires face aux clients, bien qu'elle serve d'assistant précieux pour les travaux de routine.
Résumé Rapide
Les professionnels de Wall Street se tournent de plus en plus vers les chatbots IA comme outils d'amélioration de la productivité, bien qu'ils restent prudents quant aux limites de la technologie dans les environnements financiers à enjeux élevés. Les dirigeants financiers des grandes entreprises déclarent utiliser l'intelligence artificielle pour des tâches administratives spécifiques tout en maintenant des normes strictes pour les travaux fiduciaires et analytiques.
Cette adoption reflète une approche pragmatique de la technologie émergente : tirer parti de l'efficacité de l'IA pour les travaux routiniers tout en reconnaissant son incapacité actuelle à remplacer le jugement nuancé requis dans les rôles financiers sophistiqués. De la synthèse de la littérature d'investissement à l'organisation des horaires quotidiens, Wall Street trouve des moyens créatifs d'intégrer l'IA dans les flux de travail existants sans compromettre la précision ou la confiance des clients.
Les Limites de l'IA dans la Finance
Malgré les progrès rapides de l'intelligence artificielle, les professionnels de Wall Street soulignent constamment que les chatbots ne sont pas prêts à remplacer le travail financier de base. La technologie fait face à des obstacles importants lorsqu'il s'agit de traiter les responsabilités fiduciaires et les situations en contact avec les clients, où la précision et la responsabilité sont primordiales.
Maurits Pot, fondateur de Tema ETFs, met clairement en évidence cette limite. Il explique que bien que l'IA ait de la valeur pour l'auto-éducation, s'appuyer sur des chatbots à des fins fiduciaires présente de sérieux défis. La préoccupation porte sur l'exigence fondamentale de précision lorsqu'on conseille les clients sur des questions financières.
« Si vous le faites pour votre auto-éducation, c'est une chose, mais je pense qu'il est assez difficile de s'appuyer sur un chatbot à des fins fiduciaires si vous êtes face à des clients. »
Une autre question critique concerne les hallucinations de l'IA – des cas où les chatbots génèrent des informations incorrectes ou inventées. Ce problème devient particulièrement problématique lorsqu'il s'agit de traiter des chiffres et des données précis, qui sont le fondement de l'analyse financière.
David Trainer, fondateur de New Constructs, exprime cette frustration : « On n'utilise pas l'IA pour faire des choses sophistiquées. » Il explique que le temps passé à vérifier le contenu généré par l'IA dépasse souvent le temps nécessaire pour obtenir des informations directement à partir des sources originales, rendant la technologie contre-productive pour les travaux analytiques complexes.
« Si vous le faites pour votre auto-éducation, c'est une chose, mais je pense qu'il est assez difficile de s'appuyer sur un chatbot à des fins fiduciaires si vous êtes face à des clients. »
— Maurits Pot, Fondateur de Tema ETFs
Construire des Légendes d'Investissement Virtuelles
L'une des applications les plus innovantes de l'IA à Wall Street provient de Lance Roberts, directeur des investissements de RIA Advisors, qui gère environ 2 milliards de dollars d'actifs. Son équipe a développé une approche unique en programmant 14 agents IA différents pour émuler les schémas de réflexion d'investisseurs légendaires.
Ces investisseurs virtuels incluent certains des noms les plus respectés de la finance :
- Warren Buffett – L'Oracle d'Omaha
- Stanley Druckenmiller – Gestionnaire de fonds spéculatifs légendaire
- Benjamin Graham – Père de l'investissement en valeur
- John Bogle – Fondateur de Vanguard et pionnier de l'investissement en indices
- Cathie Wood – PDG d'ARK Invest et investisseur axé sur l'innovation
Ces agents IA fournissent des perspectives sur tout, des vues générales sur le marché du S&P 500 à l'analyse d'actions individuelles. Le système offre de multiples perspectives lors de l'évaluation des cas d'investissement, créant effectivement un panel diversifié d'opinions d'experts disponible à la demande.
L'approche de Roberts démontre comment les professionnels de la finance vont au-delà des simples interactions avec les chatbots vers des applications plus sophistiquées qui tirent parti des capacités de reconnaissance de patterns de l'IA tout en maintenant une supervision humaine des décisions finales.
Rationalisation de la Recherche et de l'Analyse
L'investisseur renommé Rob Arnott, fondateur de Research Affiliates, a trouvé des applications pratiques pour l'IA dans la rationalisation des processus de recherche. L'année dernière, Arnott prévoyait de faire lire à son équipe « L'Art de la Guerre » de Sun Tzu pour se préparer aux changements potentiels de politique pendant le second mandat de Trump – un livre que Trump a cité comme étant l'un de ses préférés.
Au lieu de demander aux membres de l'équipe occupés de lire l'intégralité du texte, Arnott a utilisé ChatGPT pour générer un résumé complet, garantissant que chacun comprenne les points clés sans investissement de temps significatif. Le texte ancien sur la stratégie militaire souligne la recherche de moyens pour atteindre des objectifs sans conflit direct – un principe qui résonne avec la stratégie d'investissement moderne.
Arnott utilise également l'IA pour des commentaires détaillés sur ses articles de recherche, avec Perplexity comme chatbot préféré. Il décrit Perplexity comme une « IA d'IA », notant sa capacité à sélectionner le modèle d'intelligence artificielle le plus approprié pour chaque question spécifique.
« Perplexity est mon moteur de recherche préféré, et cela fait maintenant quelques années. J'essaie les autres LLM de temps en temps. La chose agréable avec Perplexity est que c'est une IA d'IA : elle choisit quelle IA est la plus adaptée à la question que je me pose. »
Cette approche permet à Arnott de tirer parti de multiples systèmes d'IA tout en maintenant une interface unique et rationalisée pour ses besoins de recherche.
La Révolution de l'Assistant Administratif
L'application la plus répandue de l'IA à Wall Street semble être dans les tâches administratives – des travaux qui auraient pu être gérés précédemment par du personnel junior ou des stagiaires. Seth Klarman, PDG de Baupost Group, a décrit l'IA comme « essentiellement un assistant compétent, un stagiaire d'été » lorsqu'il a discuté de son utilité l'été dernier.
David Elder, gestionnaire de patrimoine chez Merit Financial Advisors, démontre cette application pratique. Alors qu'il travaillait sur une présentation sur la propriété intellectuelle, Elder utilise plusieurs chatbots, dont ChatGPT, Copilot et Gamma. Son processus comprend :
- Réaliser une interview avec un avocat en propriété intellectuelle
- Enregistrer la discussion couvrant plusieurs angles
- Transférer l'enregistrement dans un système d'IA
- Transformer le contenu en une présentation soignée
Ce flux de travail transforme ce qui nécessiterait normalement
