Points Clés
- La Thaïlande envisage des exigences de déclaration plus strictes pour les actifs en or et en crypto.
- Le gouvernement entend appliquer rigoureusement la Règle du Voyage pour tracer les transferts d'actifs numériques.
- Un centre de données national est prévu pour tracer les flux illicites entre les actifs traditionnels et numériques.
Résumé Rapide
La Thaïlande se prépare apparemment à mettre en place un cadre réglementaire complet conçu pour combattre les activités d'argent gris impliquant l'or et les crypto-monnaies. La stratégie du gouvernement s'articule autour de trois piliers principaux : l'amélioration des normes de déclaration, l'application stricte de la Règle du Voyage et la création d'un centre de données national centralisé.
Ces mesures visent à éliminer les failles réglementaires qui ont facilité les mouvements financiers illicites entre les marchés d'actifs traditionnels et numériques. En établissant un mécanisme de supervision unifié, la Thaïlande vise à garantir que toutes les transactions soient traçables et conformes aux normes internationales. Cette initiative représente une étape proactive pour sécuriser l'écosystème financier de la nation contre les menaces émergentes posées par les flux numériques non réglementés.
Nouveau Cadre Réglementaire 📜
Le gouvernement thaïlandais prépare apparemment l'introduction d'exigences de déclaration plus strictes pour les transactions financières impliquant l'or et la crypto-monnaie. Ces nouveaux protocoles sont conçus pour accroître la transparence et empêcher le mouvement de fonds illicites via ces classes d'actifs. Les institutions financières et les prestataires de services d'actifs numériques devront probablement faire face à des obligations plus strictes pour vérifier l'identité de leurs clients et la nature de leurs transactions.
Dans le cadre du projet proposé, les entités traitant ces actifs doivent se conformer à des processus de diligence raisonnable renforcés. Cela inclut la surveillance des schémas de transaction et le signalement des activités suspectes pour enquête plus approfondie. L'objectif est de créer une défense robuste contre le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers qui exploitent l'anonymat souvent associé aux actifs numériques.
Application de la Règle du Voyage ✈️
Un composant critique de la stratégie thaïlandaise est l'application stricte de la Règle du Voyage. Cette réglementation exige que les prestataires de services d'actifs virtuels partagent les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire pour les transactions dépassant des seuils spécifiques. En appliquant cette règle au secteur de la crypto, les autorités visent à refléter les normes de transparence utilisées dans la banque traditionnelle.
L'application de la Règle du Voyage garantit que les transferts d'actifs numériques ne sont pas anonymes, rendant significativement plus difficile pour les criminels de dissimuler l'origine de leurs fonds. Ce mouvement aligne l'approche réglementaire de la Thaïlande avec les normes mondiales établies par le Groupe d'action financière (FATF), positionnant le pays comme une juridiction conforme et sécurisée pour la finance numérique.
Intégration du Centre de Données National 🖥️
Pour soutenir ces initiatives, la Thaïlande prévoit d'établir un centre de données national. Ce référentiel centralisé agrégera les informations de divers secteurs financiers, y compris la banque, le commerce de l'or et les plateformes d'échange de crypto-monnaies. L'intégration de ces données permettra aux autorités de tracer les flux illicites à travers différentes classes d'actifs en temps réel.
Le centre de données national sert de colonne vertébrale technologique au nouveau régime de supervision. Il permet le recoupement des données pour identifier des schémas complexes de blanchiment d'argent qui s'étendent sur plusieurs systèmes financiers. Cette approche unifiée devrait améliorer considérablement la capacité du gouvernement à détecter et à perturber les réseaux financiers criminels.
Impact sur les Actifs Traditionnels et Numériques 💰
La supervision unifiée cible l'intersection des actifs traditionnels comme l'or et des monnaies numériques modernes. Historiquement, ces marchés ont fonctionné avec des degrés variables de réglementation, créant des opportunités pour que l'argent gris circule sans être remarqué. En soumettant les deux aux mêmes normes rigoureuses, le gouvernement vise à niveler le terrain de jeu et à combler ces lacunes.
Les participants au marché peuvent s'attendre à un environnement plus réglementé où la conformité est primordiale. Bien que cela puisse augmenter les coûts opérationnels pour les entreprises, cela promet également d'améliorer l'intégrité du marché et la confiance des investisseurs. L'effet à long terme devrait être un paysage financier plus propre et plus transparent qui décourage les activités illicites.
