Points Clés
- Delaware Life Insurance Company est devenue la première compagnie d'assurance américaine à proposer une rente à indice fixe liée à un indice axé sur les cryptomonnaies.
- Le produit suit l'indice BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12%, qui combine 74% d'exposition à l'ETF iShares Core S&P 500 avec 25% d'exposition à l'ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT).
- L'indice est conçu avec une volatilité cible de 12%, utilisant des ajustements dynamiques de trésorerie pour modérer les fluctuations du prix du Bitcoin tout en offrant un potentiel de croissance.
- La rente est disponible sur trois produits Delaware Life : Momentum Growth, Momentum Growth Plus et DualTrack Income, offrant aux clients plusieurs voies pour intégrer l'exposition au BTC.
- C'est la première fois qu'une compagnie d'assurance-vie permet aux titulaires de police de sélectionner un produit incluant du Bitcoin, offrant une exposition indirecte sans nécessiter une propriété directe de cryptomonnaies.
Une nouvelle ère pour l'investissement retraite
Delaware Life Insurance Company a fait date en devenant la première compagnie d'assurance américaine à proposer une rente à indice fixe (FIA) liée à un indice axé sur les cryptomonnaies. Cette initiative révolutionnaire permet aux investisseurs retraite d'obtenir une exposition indirecte au Bitcoin tout en conservant la protection du capital qui est une caractéristique des produits de rente traditionnels.
Le produit nouvellement lancé suit l'indice BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12%, un mélange sophistiqué de croissance boursière traditionnelle et de potentiel d'actifs numériques. Ce développement marque une évolution significatif dans le paysage de la planification de la retraite, fusionnant la stabilité des rentes avec les opportunités de croissance de la classe d'actifs numérique.
À l'intérieur de l'indice
L'indice est construit stratégiquement pour équilibrer l'exposition au marché traditionnel avec le potentiel de rendement élevé du Bitcoin. Il est composé de trois composantes principales, conçues pour gérer la volatilité tout en participant à la croissance des actifs numériques.
L'allocation est la suivante :
- 74% d'exposition à l'ETF iShares Core S&P 500
- 25% d'exposition à l'ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT)
- 1% d'allocation en trésorerie pour la liquidité et la stabilité
Une caractéristique clé de l'indice est sa volatilité cible de 12%. Il utilise des ajustements dynamiques de trésorerie pour modérer les fluctuations de prix importantes souvent associées au Bitcoin. Cette approche mesurée permet aux titulaires de police de participer aux actifs numériques tout en maintenant la protection à la baisse qu'ils attendent des produits de rente.
"Ce lancement s'appuie sur le succès et la demande client considérables que nous avons observés pour l'IBIT, permettant aux clients d'assurance d'ajouter désormais une exposition au Bitcoin dans le cadre d'une stratégie de rente à indice plus large."
— Robert Mitchnick, Directeur mondial des actifs numériques chez BlackRock
Perspectives de la direction
Le lancement est le résultat d'un partenariat stratégique entre Delaware Life et BlackRock, tirant parti du succès de l'ETF Bitcoin de BlackRock.
"Ce lancement s'appuie sur le succès et la demande client considérables que nous avons observés pour l'IBIT, permettant aux clients d'assurance d'ajouter désormais une exposition au Bitcoin dans le cadre d'une stratégie de rente à indice plus large."
— Robert Mitchnick, Directeur mondial des actifs numériques chez BlackRock
Du point de vue de Delaware Life, le produit représente un engagement envers l'innovation en réponse aux besoins évolutifs des clients.
"Nous sommes fiers de nous associer à BlackRock en tant que première compagnie d'assurance à offrir une exposition aux cryptomonnaies via une rente à indice fixe. Alors que le paysage de la planification de la retraite évolue, nous innovons de manière continue et réfléchie pour répondre aux besoins des professionnels financiers et de leurs clients."
— Colin Lake, Directeur général du marketing chez Delaware Life
Performance et disponibilité
L'allocation mixte de l'indice est conçue pour équilibrer la croissance boursière traditionnelle avec le potentiel de rendement élevé du BTC, tout en gérant la volatilité. Au 31 décembre 2024, l'indice a délivré un rendement semestriel de 1,88%, bien que la récente baisse trimestrielle du BTC ait contribué à une chute de 3,16% sur cette période.
L'indice BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% est disponible sur trois produits FIA Delaware Life :
- Momentum Growth
- Momentum Growth Plus
- DualTrack Income
Cela offre aux clients plusieurs voies pour intégrer l'exposition au BTC dans les portefeuilles de retraite. L'inclusion de l'IBIT, le plus grand et le plus liquide des produits négociés en bourse Bitcoin, offre une gestion professionnelle sans nécessiter une propriété directe de cryptomonnaies.
Perspectives d'avenir
Ce lancement représente une première historique pour l'industrie de l'assurance-vie, permettant aux titulaires de police de sélectionner un produit qui inclut une exposition au Bitcoin dans un cadre protégé. Il témoigne d'une acceptation croissante des actifs numériques au sein des produits financiers grand public et offre un nouvel outil pour diversifier les portefeuilles de retraite.
Alors que le marché des actifs numériques continue de maturer, des produits comme celui-ci pourraient ouvrir la voie à une innovation supplémentaire à l'intersection de l'assurance traditionnelle et de l'investissement en cryptomonnaies.
"Nous sommes fiers de nous associer à BlackRock en tant que première compagnie d'assurance à offrir une exposition aux cryptomonnaies via une rente à indice fixe. Alors que le paysage de la planification de la retraite évolue, nous innovons de manière continue et réfléchie pour répondre aux besoins des professionnels financiers et de leurs clients."
— Colin Lake, Directeur général du marketing chez Delaware Life
Questions Fréquemment Posées
Quel est le développement principal ?
Delaware Life Insurance Company a lancé la première rente à indice fixe (FIA) américaine qui offre une exposition au Bitcoin via un indice BlackRock. Cela permet aux investisseurs retraite d'obtenir un accès indirect à la croissance des actifs numériques tout en maintenant la protection du capital typique des produits de rente.
Comment fonctionne l'indice ?
L'indice BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% alloue 74% à l'ETF iShares Core S&P 500, 25% à l'ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT) et 1% à la trésorerie. Il est conçu avec une volatilité cible de 12% pour équilibrer la croissance boursière avec le potentiel du Bitcoin tout en modérant les fluctuations de prix.
Sur quels produits est-il disponible ?
L'indice lié au Bitcoin est disponible sur trois produits de rente à indice fixe Delaware Life : Momentum Growth, Momentum Growth Plus et DualTrack Income. Cela offre plusieurs options pour intégrer l'exposition au Bitcoin dans les portefeuilles de retraite.
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