إدلاء فوركارو بشهادة حول محادثات بيع بنك ماستر

ملخص سريع

كشفت شهادة قُدمت إلى الشرطة الفيدرالية عن محادثات على مستوى رفيع يُزعم أنها جرت حول محاولة بيع بنك ماستر إلى بنك برازيليا الإقليمي (BRB). الصفقة، التي شملت حكومة المقاطعة الفيدرالية، تم حظرها في النهاية من قبل الجهات التنظيمية.

وفقًا لوثائق تم الحصول عليها من التحقيق، يدعي مالك بنك ماستر دانيال فوركارو أنه التقى بالحاكم إيبانيش روشَ لمناقشة المعاملة. ومع ذلك، نفى الحاكم هذه الادعاءات علنًا، مما أدى إلى تضارب مباشر في الروايات المحيطة بالعملية المالية.

الشهادة

في إفادة قُدمت إلى الشرطة الفيدرالية في نهاية عام 2025، فصّل دانيال فوركارو تفاعله مع الحاكم. ذكر فوركارو أنه عقد اجتماعات مؤسسية مع إيبانيش روشَ بين يناير 2024 و2025. أُجريت هذه الاجتماعات، وفقًا للتقارير، في إعدادات خاصة، تحديدًا في مسكن فوركارو وبيت الحاكم في برازيليا.

كان موضوع هذه المناقشات الأساسي، وفقًا لفوركارو، هو اقتراح بيع بنك ماستر إلى بنك برازيليا الإقليمي (BRB). يسيطر حكومة المقاطعة الفيدرالية على بنك برازيليا الإقليمي، مما يضع الحاكم في قلب المعاملة. تشير الشهادة إلى جهد منسق لتسهيل الاستحواذ قبل أن توقف التدخل التنظيمي العملية.

"في أي وقت من الأوقات خلال المرات الأربع التي التقيته فيها لم أتناول أي موضوع يتعلق بـ BRB/ماستر. دخلت صامتًا وخرجت صامتًا."

تم إنشاء نص إفادة فوركارو، وفقًا للتقارير، باستخدام تقنية الذكاء الاصطناعي، وهي طريقة تُستخدم بشكل متزايد لمعالجة حجم كبير من بيانات التحقيق. يوفر المستند أكثر رواية تفصيلية حتى الآن للمفاوضات التي سبقت تصفية البنك.

إنكار الحاكم

في نفس اليوم الذي ظهرت فيه تفاصيل الشهادة، تحدث الحاكم إيبانيش روشَ إلى الإعلام. أكد أنه التقى بالفعل بـ دانيال فوركارو في مناسبات منفصلة أربع. ومع ذلك، نفى категорيًا أن يكون بيع بنك ماستر أو بنك برازيليا الإقليمي قد نُوقش خلال هذه الاجتماعات.

عزى روشَ اتصاله بـ فوركارو إلى سكرتيره السابق، باولو هنريكو كوستا. في بيان بخصوص الجدل، أعرب الحاكم عن أسفه لثقته في كوستا، مشيرًا إلى أن السكرتير قد يكون هو الرابط إلى الصفقات غير السليمة المزعومة.

"كان خطئي الوحيد هو أنني وثقت أكثر من اللازم في باولو هنريكو [كوستا]."

ينقل هذا الدفاع تركيز الرواية من مشاركة الحاكم المباشرة إلى أفعال مرؤوسيه. يصر الحاكم على أن اجتماعاته كانت مؤسسية بحتة وأنه ظل صامتًا بشأن الأمور التجارية، دخل الاجتماعات وخرج منها دون الانخراط في المفاوضات المزعومة.

الصفقة المحظورة

طوال عام 2025، حاول بنك برازيليا الإقليمي (BRB) الاستحواذ على نسبة كبيرة من بنك ماستر. تلقى هذا الإجراء دعمًا كبيرًا من حكومة المقاطعة الفيدرالية12.2 مليار ريال برازيلي لبيع محافظ بطاقات الائتمان فقط.

على الرغم من الدعم المحلي، إلا أن البنك المركزي (BC) تدخل وحظر المعاملة. قررت الهيئة التنظيمية أن البيع يشكل مخاطر نظامية وأمرت لاحقًا بـ التصفية خارج القضاء لـ بنك ماستر. استشهد البنك المركزي بالشكوك في الاحتيال في بيع محافظ الائتمان كسبب رئيسي للتدخل.

يسلط جدول زمني انهيار الصفقة الضوء على التوتر بين الطموحات على مستوى الولاية والإشراف التنظيمي الفيدرالي. تم إحباط محاولة بنك برازيليا الإقليمي لتوسيع محافظه من خلال الاستحواذ في النهاية بسبب المتطلبات الصارمة للبنك المركزي لتحقيق الاستقرار المالي.

التداعيات المالية

التداعيات المالية للصفقة الفاشلة كبيرة. بين عامي 2024 و2025، أضخ بنك برازيليا الإقليمي 16.7 مليار ريال برازيلي في بنك ماستر. كانت هذه التحويلات الضخمة مقصودًا بها استقرار المؤسسة ومن المحتمل أن تسهل الاستحواذ النهائي.

ومع ذلك، يحقق الآن المكتب العام للنيابة في هذه التحويلات. حدد المحققون مؤشرات قوية على الإدارة الاحتيالية فيما يتعلق بحركة هذه الأموال. يركز التحقيق على ما إذا كانت عمليات حقن رأس المال تمت معالجتها بشكل قانوني أم إذا كانت تشكل استخدامًا غير صحيح للموارد المصرفية العامة.

• 12.2 مليار ريال برازيلي: قيمة اقتراح بيع محافظ الائتمان.
• 16.7 مليار ريال برازيلي: إجمالي رأس المال الذي أضخه بنك برازيليا الإقليمي في ماستر.
• 2024-2025: فترة النشاط المالي المكثف.
• التصفية خارج القضاء: الإجراء التنظيمي النهائي المتخذ.

أثار حجم هذه التحركات المالية فحصًا مكثفًا. مع استمرار عملية التصفية، يظل التركيز على استرداد الأموال وتحديد المسؤولية عن الخسائر التي تكبدتها النظام المصرفي العام.

نظرة إلى الأمام

الروايات المتعارضة بين دانيال فوركارو والحاكم إيبانيش روشَ تضع الأساس لمعركة قانونية وسياسية معقدة. بينما يدعي فوركارو أن المحادثات جرت، يصر الحاكم على أنه لم يكن على علم بالتفاصيل، محملًا مسؤولية الأمر إلى سكرتيره السابق، باولو هنريكو كوستا.

مع أن البنك المركزي قد أمر بالفعل بتصفية بنك ماستر، فإن المستقبل القريب يتضمن التحقيق المستمر من قبل الشرطة الفيدرالية والمكتب العام للنيابة. ستقرر هذه الهيئات ما إذا كانت المحادثات المزعومة قد ترجمت إلى إجراءات غير قانونية وما إذا كانت تحويلات 16.7 مليار ريال برازيلي قد انتهكت اللوائح المالية.

في النهاية، يخدم هذا القضية اختبارًا حاسمًا للشفافية داخل التقاطع بين المصارف التي تسيطر عليها الدولة والمؤسسات المالية الخاصة. من المحتمل أن يؤثر النتيجة على كيفية تنظيم ومراقبة المعاملات المشابهة في المستقبل.